MASAK, Finansal Sistemdeki Şeffaflığı Güçlendirecek Yeni Adımlar Atıyor Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı engellemek ve finansal sistemin güvenliğini pekiştirmek amacıyla sıkı tedbirler…
Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı engellemek ve finansal sistemin güvenliğini pekiştirmek amacıyla sıkı tedbirler alınması planlanıyor. Bu kapsamda Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, yeni bir düzenleme olan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı görüşe açtı.
Taslak kapsamında, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılmasının önlenmesi ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele edilmesi hedefleniyor. Finansal kuruluşlar, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izleyecek ve olağan dışı büyüklükteki işlemlere özel dikkat gösterecek. Ayrıca, EFT ve havale işlemlerinde müşterilere işlemin mahiyetini belirtme seçenekleri sunulacak.
Belirli miktarların üzerinde gerçekleşen nakit işlemler için müşterilere işlem türlerini seçme imkanı sunulacak. Ayrıca, 200 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki işlemlerde açıklama yapılması zorunlu olacak. 2 milyon lira ve üzerindeki işlemler için ise detaylı bir nakit işlem beyan formu doldurulması gerekecek.
Söz konusu taslak yayımlandığında, düzenlemelerin 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe gireceği belirtiliyor. Bu adımların amacı, genel ekonomik faaliyetlere en az etkiyle vatandaşların günlük nakit işlemlerini sürdürmesini sağlarken şeffaflığı artırmak ve finansal sisteme güveni yükseltmektir.
